Finansal danışman olarak çalışmak, geniş bir yelpazede geniş bir seviyede yeterlik gerektirir. Mali müşavirler, titiz lisanslama sınavlarını tamamlamış, basit ve karmaşık finansal ürünleri kavrayarak tutarlı bir temelde yeni müşteriler kazanmak için yaratıcı taktikler kullanmalıdır.

Bununla birlikte, alanda başarılı olmak sadece satış ve pazarlamada etkili olmaya değil. İş dünyasında en iyi kabul edilen mali müşavirler, müşterileri ile çalışırken karlı meslekler yaratmalarına ve sürdürmelerine yardımcı olan bazı özelliklerini paylaşırlar.

Doğal Güvenilirlik

En başarılı finansal danışmanlar kısa vadede müşterilerin ve müşterilerin güvenini kazanırlar. Mali müşavirler, müşterilerinin finansal hayatlarının en kişisel yönlerinden birinin ayrıcalıklıdır. Bu, genellikle bir ev satın almak veya emeklilik için tasarruf etmek gibi finansal başarılar ve hedefler içeriyor olsa da, bazı müşterilerin finansal geçmişleri veya finansal korkuları azdır. Bu müşterilerin dürüstlük ve tam açıklama yoluyla güvenini kazanabilecek danışmanlar, müşterileri uzun vadede tutmak için daha büyük bir şansa sahiptir.

İyi Dinleyici

Güvene ek olarak, en iyi finansal danışmanlar da iyi dinleme yeteneğine sahiptirler. Mali müşavirlerle ilk defa görüşürken, bireylerden mevcut ve öngörülen hane halkı gelir düzeylerini, borç ve tasarruf bakiyelerini ve mevcut portföy varlıklarını paylaşmaları isteniyor. Danışmanlar, bu verilerin yanı sıra, finansal hediyeler ve finansal hedeflere ulaşma stratejileri konusunda müşterilerinin endişeleri hakkında bilgi toplamaktadır. Danışmanlar, müşterilerin kendine özgü ihtiyaçlarını karşılamak için uygun tavsiyelerde bulunmak için tüm bu bilgileri işlemek zorundadırlar. En iyi danışmanlar, müşterilerini dinlemek ve durumlarına uygun ürünleri ve hizmetleri belirlemek için doğuştan gelen bir kabiliyete sahiptir.

Başkaları İçin Empati Vermek

Dinleme genellikle büyük bir mali danışmanın bir özelliği olarak lanse edilmekle birlikte, başkaları için empati kurmak da önemlidir. Mali müşavirleri kiralayan müşteriler, mevcut ve gelecekteki mali durumlarını etkili ve faydalı bir şekilde yönetebilme konusunda endişeleri olduğundan bunu yapar. En iyi mali müşavirler, müşterilerinin her birinde bulunan bu hislerle çabucak bağlanırlar. Bu, müşterileri ile tutarlı bir iletişimin yanı sıra, durumlarıyla ilgili konularda anlamlı müşteri eğitimi yoluyla sağlanır.

Stres Toleransı

Mali bir danışman olarak çalışmak, özellikle pozisyonun tutulduğu ilk üç ila beş yıl içinde yüksek bir stres seviyesine sahiptir.Mali müşavirlerin çoğu zaman, müşterilerin programlarını düzenlemeleri gereği nedeniyle uzun saatler çalışması gerekir. Buna ek olarak, danışmanlar sürekli olarak yeni müşteriler aramakla görevlidir; Birçok firma, danışmanların istihdamlarına devam etmek için her ay bir araya gelmesi gereken satış kotalarını zorlar. Her ay bir ücret veya maaş olmadan komisyon bazında çalışan danışmanlar, işe daha fazla ağırlık veriyor. Bu yönlerden her biri hem işyerinde hem de evde stres yaratır. En iyi danışmanlar ya stresli ortamlar için doğal olarak yüksek bir toleransa sahiptir ya da kariyerine başladıktan kısa bir süre sonra hoşgörü geliştirirler.

Holistik Perspektif

Her finansal danışman müşteri ile çalışırken belirli bir ihtiyaç alanına odaklanabilirken, işin en iyi danışmanları müşterileri ile çalışmak için bütüncül bir yaklaşım benimser. Sadece emeklilik gelir planlamasına odaklanan danışmanlar, emlak planlamasında veya üniversite fon hedeflerinde müşterilere yardımcı olma fırsatlarını kaçırabilir. Benzer şekilde, yalnızca sigorta ürünleriyle çalışan danışmanlar, müşterilerin varlık yönetimi ihtiyaçlarını göz ardı edebilir. En iyi danışmanlar, bir kişinin finansal hayatının tüm yönlerini tek bir planla birleştirmek için çalışırlar.