Finansal Psikolojik Danışma ve Planlama Eğitimi Derneği, finansal planlamacılar için yeni bir profesyonel kimlik bilgisi oluşturdu. Akredite Mali Müşavir (AFC) finansal danışmanlara kişisel finansın her alanında pratik eğitim sunmaktadır. Bununla birlikte, bu kimlik belgesi, Certified Financial Planner® veya Chartered Life Underwriter gibi diğer sertifikaların bir kopyası değildir. Bununla birlikte, CFP®'yi pek çok açıdan tamamlıyor, ancak tek başına bir kimlik bilgisi olarak da duruyor. Bu makale, bu atama için müfredat ve sertifikasyon sürecini ve CFP® işareti ile kıyaslanmasını inceler. (Bu teste başlamadan önce ticaretin ipuçlarını ve püf noktalarını öğrenin. CFP Sınavı için Eğitim).
TUTORIAL: Kişisel Gelir Vergisi Rehberi

------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Tamamen üyeleri tarafından desteklenmekte ve CFP® Yönetim Kuruluna hem amaca hem de uygulamaya benzemektedir, ancak çok daha az bilinmektedir. Bununla birlikte, aşağıda atıf yapılacak atamalar arasında bazı genel farklar bulunmaktadır. Üyelik, öncelikle üniversite eğitimcileri, özel pratisyenler, askeri ve hükümet görevlileri üyeleri ile birlikte çalışan danışmanlar ve Amerika Tasarrufları, FINRA, FTC, IRS, NEFE gibi çeşitli finansal çıkar kuruluşlarından oluşmaktadır (Ulusal Mali Yardım Vakfı Eğitim), SEC ve ABD Hazinesi. Üyeler, yıllık konferanslara periyodik bültenler, araştırma dergileri ve indirimler gönderir.

AFC Kimlik Bilgileri ve Müfredat

Akredite Mali Müşavirler, CFP® muadilleri gibi, sertifikalarını almadan önce eğitim, deneyim ve etik gereksinimlerini karşılamalıdır. AFC adaylarının bir veya daha fazla sayıda finansal danışman olarak en az 1000 saat ilgili deneyimi olması gerekir. Mali danışmanın bu anlamda tanımı, başkalarını bireysel olarak danışanlara, müşterileri veya diğer planlamacıları eğitmeye veya eğitmeye yardımcı olanları ve onları denetleyen kişileri kapsar. Bununla birlikte, bu kriterin unsuru, herhangi bir gerçek danışmanlık yapılmasına bakılmaksızın, finansal sektördeki neredeyse tüm kapasitelerde üç yıllık bir tecrübe gerektiren CFP® Kurulu tarafından öngörülen deneyim gereksiniminden daha dardur. AFC'nin müfredatı, CFP® adaylarının tamamlamış olduklarından daha az titiz olmasına rağmen, alt ve orta sınıf Amerikalılar için uygun olan finansal konularda çok daha fazla araştırıyor.

AFC müfredatı iki bölüme ayrılmıştır: Birinci bölüm, emeklilik ve emlak planlaması, hayat ve mülk / kazazedede sigorta, hisse senetleri, tahviller gibi CFP® kursunda bulunan bazı materyalleri kapsar ve yatırım fonu ve kişisel gelir vergilendirmesi. Kredi kartı ve borç yönetimi, nakit akışlarını bütçeleme ve yönetme konularını da kapsar. İkinci modül, CFP® müfredatından çok tüketici borcuna ve iletişimine daha yakından odaklanır ve finansal danışmanlık sürecini, dinleme ve danışmanlık becerilerini, tüketici sahteciliği ve kredi raporlarını, borç azaltma stratejilerini, boşanma ile ilgili çocukların yardımı gibi konularda, yeniden tahsiller , iflas, ipotek ve öğrenci kredileri.

Devam etmek ve Onaylı Konut Danışmanı sertifikasını kazanmak isteyenler, ev sahibi ve kiracı konuları, mülk değerleme, sözleşme, hak ve işler, finansman ve vergilendirme, konut finansmanı ve vergilendirme gibi konutların tüm yönlerini kapsayan üçüncü bir modülü tamamlamalıdır; gayrimenkul ve ipotek endüstrileri ile mevzuat ve ayrıca gerekli program gerekliliklerini karşılamalıdır.

Kurs Koşulları ve Sınavlar

AFC için her bir modül 425 dolar ve programa başlamak için 50 dolar geri ödenemez bir ücret ödemektedir. Ücretler ödenince öğrencilere eğitim materyalleri gönderilir. Öğrencinin gerekli tüm modülleri tamamlaması üç yıl sürer. Her bir modül tamamlandıktan sonra, öğrenci AFCPE ofisine başvurarak, final sınavını nitelikli bir araştırma görevlisi test sitesinde almaya karar verecektir. Sınavın kendisi 100 çoktan seçmeli sorudan oluşur ve tamamlanması yaklaşık iki saati gerektirir. Geçiş notu alabilmek için (başarısız olanlar, 125 ABD doları geri ödeme ücreti ödemek zorundadır) sınavda% 70 veya daha yüksek bir puan elde edilmelidir. Belirleme yapıldıktan sonra sertifikalar, kimlik bilgilerini korumak için her iki yılda bir onaylanmış 30 saatlik sürekli eğitim tamamlamalıdır. (CFA adı, yatırım uzmanları için kilit sertifikalandır.

CFA Tayinine Giriş
. CFP® Vs. AFC Daha önce de belirtildiği gibi, AFC müfredatı orta ve alt gelir düzeyindeki müşterilerle ilgili konularda daha fazla durulmaktadır. Akredite edilmiş Mali Müşavirler, borç, kredi ve devlet yardım programlarının detaylarını, çoğunlukla varlıklı müşterilere üst orta sınıfın ihtiyaçlarına odaklanmak üzere eğitilen CFP® adaylarının çoğundan daha fazla eğitim görürler. Bu nedenle, mümkün olan en iyi mesleki finansal eğitim isteyen kişiler, her iki kimlik bilgisini de kazanmayı düşünebilirler. Bununla birlikte, nüfusun düşük gelir segmentini eğitmek konusunda daha tutkulu olanlar, CFP'yi AFC kimlik bilgilerini lehine düşürmek isteyebilir. AFC adayları ayrıca, mali eğitim ve öğretim ile ilgili olarak ABD hükümetinde çeşitli pozisyonlar için uygundur.

Sonuç
Akredite Mali Müşavir ismi, finansal planlama endüstrisinde nispeten yeni bir kimlik belgesi niteliğindeyken, CFP® gibi diğer tanımlamalara kıyasla neredeyse hiç tanıtım yapılmadı.Bununla birlikte, Amerika'daki orta ve düşük gelirli nüfusun çoğu için oldukça önemlidir. AFC kimlik bilgileri hakkında daha fazla bilgi için // www. afcpe. org /. (Kesinlikle forex programları yoktur, ancak forex yatırımcıları için bazı gelişmiş eğitim alternatifleri mevcuttur.

Forex Careers: 5 Professional Designations
.)