Doktorlar, avukatlar ve CPAs gibi belgelendirme gerektiren çoğu diğer mesleklerde olduğu gibi, Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) kurulu sertifikalarını belirli devam eden kriterleri karşılamasını gerektirir. Bu makalede, CFP alanında sertifikanızı korumak için nelere dikkat etmeniz gerektiğine bir göz atacağız. Kısa süre önce dersi tamamladıysanız, CFP yönetim kurulu sınavını geçtiyseniz veya bir CFP ataması yapmayı düşündüğünüzde ve gelecekte ne olacağını merak ediyorsanız, okuyun!

Sürekli Eğitim Gereklilikleri
CFP'nizi korumak için bazı şartlar şunlardır:

1. Sürekli eğitim
2. Etik
3. Profesyonellik
4. Uygulama standartları

CFP kurulu gerektirir her sertifikalı her iki takvim yılında 30 saatlik sürekli eğitim kredisini tamamlamalıdır. Bu kredilerin 28'i, yatırımlar, sigorta, emlak planlaması, vergiler, emeklilik planları, eğitim planlaması ve CFP kurulu tarafından kabul edilen bir dizi başka konu da dahil olmak üzere hemen hemen her finansal konuyu kapsayabilir.

Bu krediler genellikle sigorta veya menkul kıymetler lisansı gibi diğer lisanslar ve tayinler için devam eden eğitim kredilerine de güvenir. Bu nedenle, eğer bir hayat sigortası ruhsatı almak için 12 saatlik bir eğitim gerekiyorsa, bu saatlerin bir kısmı veya tamamı, CFP kurulunun öngördüğü 30 saati hesaba katabilir. Kayıtlı Aracı (EA), Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Kayıtlı Sağlık Sigortacı (RHU), Yeminli Mali Müşavir (CPA) gibi diğer profesyonel finansal tanımlar arasında çift kredilendirme de mümkündür. , Chartered Financial Analyst (CFA) ve diğerleri.

Aynı eğitim saatlerini birden fazla tayin ve lisansa kredileyebilmek, halihazırda başka bir tayin almak isteyen birçok danışmanın eğitim sürecini basitleştirmektedir. Örneğin, başarılı bir şekilde geçirilen CFA sınavının her seviyesi için, 60 saatlik sürekli eğitim kredisi kazanılır.

Son olarak, gerekli 30 saat içerisinde, ikisi CFP kurulu tarafından özetlenen etik kuralları kapsamalıdır. Şu anda hem bu hem de devam eden eğitim gereksinimlerini karşılayan birkaç eğitim mevcut.

Etik: Sürekli Artan Bir Standart
Yeni basılmış CFP sertifikaları, CFP kurulu tarafından gerekli ve sürdürülen etik standartların endüstrideki en titiz ve kapsamlı ürünler arasında olduğunu keşfedecektir. Menkul kıymetler ve sigortalılık sertifikalı profesyoneller, devam eden eğitimlerinde etik eğitimin iki saatini içermeli ve elbette, endüstri tarafından zorunlu kılınan ilgili tüm kuralları ve yönetmelikleri takip etmelidir.

Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), Finansal Sektör Regülatör Kurumu (FINRA) ve sigorta endüstrisinin dayattıkları etik standartların yalnızca CFP kurulu tarafından özetlenen etik platformun temelini oluşturduğunu unutmayın. resmi Etik Kurallar ve Mesleki Sorumluluk .Bu kod yedi ayrı bölüme ayrılmıştır:

1. Dürüstlük - CFP uygulayıcılarının müşterilerinin güven ve güvenleri vardır. Bu müşteriler için yapılan kararlar, herhangi bir kişisel kazançtan önce gelen bir dürüstlük seviyesine ihtiyaç duyar. Dürüstlük, dürüst hata ve mesleki felsefedeki farklılıklara izin verir, ancak herhangi bir hileden yoksundur.
2. Nesnellik - CFP uygulayıcıları tüm karar ve işlemlerde tarafsız ve objektif olmalıdırlar.
3. Yetkinlik - KGF uygulayıcıları günlük görevlerini yerine getirmek için gerekli bilgi ve becerileri korumalı ve geliştirmelidir. Bu, işlerini tutarlı bir şekilde doğru ve etkili bir şekilde yapabilmeleri gerektiği anlamına gelir.
4. Adalet - CFP uygulayıcıları, hem müşterileri hem de iştirakçilerle olan tüm ilişkilerde adil olmalıdır. Bu, tüm çıkar çatışmalarının açıklanması ve diğerlerine karşı saygıyla muamele edilmesini içerir.
5. Gizlilik - Müşteriler tarafından verilen tüm özel açıklamalar kesinlikle gizlidir ve gerekli iş akışının dışında herhangi bir üçüncü tarafa ifşa edilemez. Açıkçası, müşteriler ve danışmanlar arasındaki güven buna dayanmaktadır.
6. Profesyonellik - Bir KAP uygulayıcı davranışını her zaman nazik ve saygılı olmalıdır. Mesleki davranış, tabii ki hem müşteriler hem de iştirakçilerle birlikte beklenmektedir.
7. Özen - KGF uygulayıcıları hizmetlerini derhal sunmalıdır. Sağlanan tüm prosedürlerin ve hizmetlerin doğru bir biçimde denetlenmesi de bekleniyor.

CFP etik kuralları, tüm istemciler ve işlemler üzerinde makul bir sorumluluk düzeyi yükümlü olacak şekilde güncellendi. Bu, CFP kurulunun, onun kimlik belgesinin bütünlüğünü korumaya yönelik çabasında önemli bir adım teşkil ettiğini ortaya koymaktadır.

Sürmekte olan Fitness Standartları
CFP kurulunun mükemmellik standartları etik gerekliliklerle bitmez. KGF uygulayıcıları endüstrideki en yüksek disiplin standartlarından bazılarına karşı karşıyadır. FINRA veya sigorta endüstrisinden disiplin işlemlerine başvuran hemen hemen her belgelendirme, CFP kurulundan ilgili disiplin işlemlerini almayı bekleyebilir. Kurul, herhangi bir yatırım veya maddi planlamayla ilgili suçtan suçlu bulunan herhangi bir uygulayıcıyı askıya alma veya dağıtma konusunda tereddüt etmeyecektir. Elbette, bu davalarda takip edilen usulüne uygun bir süreç var ve tayinlerini kaybeden uygulayıcılara, bazı durumlarda, eski haline geri döndürülmesine izin verilmesine izin veriliyor.

Aşağıdaki işlemlerden herhangi biri otomatik olarak CFP sertifikasının bozulmasına neden olacaktır:

• Herhangi bir mali suçtan dolayı hüküm giyen mahkûmlar
• Şiddet içeren bir suç, tecavüz veya cinayet için hüküm giymekten mahkum olma
• İki veya daha fazla kişisel veya iş iflaslar

Aşağıdaki işlemler de ayrılma altına girer, ancak CFP sertifikasına sahip olan kişinin eski hali için dilekçe almasına izin verilir:

• Birden fazla karar ikraz hükmüne sahip
• Son beş yıl içinde herhangi bir kişisel veya ifl iflası
• İptal veya idari nedenlerden ötürü menkul kıymet veya sigorta lisansının askıya alınması
• İdari olmayan sebeplerden dolayı finansal olmayan bir lisansın iptal edilmesi veya askıya alınması
• Şiddet içermeyen bir suçtan dolayı mahkum olma
• şiddet suçu beş yıldan daha önce taahhütlü

Sonuç
CFP ataması endüstrideki en önde gelen kimlik belgelerinden biri olarak kabul edilmekle birlikte, belgelendirme kuruluşları tarafından belirlenen devam eden şartlara uymaya hazır olmalısınız e CFP kurulu.Uygulayıcılar, kişisel ve iş hayatlarının yönetim kurulu tarafından belirlenen sınırlar içinde kalmasını ve her zaman kusursuz profesyonellik standartlarını örnekleyerek uyanık olmaları gerekir.