Siz risk alma misin? Borsada bireysel bir tüccar olduğunuzda, sahip olduğunuz birkaç güvenlik aygıtından biri, risk / ödül hesaplamadır.

Risk Vs. Ödül

Ne yazık ki, bireysel yatırımcılar, kendi paralarını yatırım yapmaya çalıştıklarında çok fazla para kaybedebilirler. Bunun birçok nedeni var, ancak bunlardan birisi bireysel yatırımcıların riski yönetemediklerinden kaynaklanıyor. Risk / ödül, finansal sözlü olarak yaygın bir terimdir, ancak bunun anlamı nedir? Basitçe söylemek gerekirse, yatırım piyasalarına para yatırmak yüksek derecede bir risk taşıyor ve eğer riski almaya kalkışırsanız, kazandığınız paranın miktarı büyük olmalıdır. Eksiksiz güvendiğiniz biri 50 dolara bir kredi talep ederse ve size iki hafta içinde 60 TL ödeme yapmayı teklif ederse, buna değer olmayabilir, ancak size 100 TL ödemek isterse ne olur? 100 $ kazanma şansı için 50 $ kaybetme riski çekici olabilir.

Bu, 2: 1 lik bir risk / ödül, ki çok profesyonel yatırımcıların ilgisini çekmeye başladığı bir oran. 2: 1'lik bir oran yatırımcının paralarını iki katına çıkarmasına izin verir. Eğer o kişi sana 150 dolar teklif etmişse oranın oranı 3: 1'e iner.

Şimdi borsaya bakalım. Araştırmanızı yaptığınızı ve sevdiğiniz bir hisse senedi bulduğunuzu varsayalım. XYZ hisse senetlerinin 25 $ seviyesinde işlem gördüğünü ve 29 $ 'dan yüksek bir seviyede kaldığını fark ettiniz. Artık satın alırsanız, o kadar uzak olmayan bir gelecekte, XYZ 29 dolara geri dönecek ve nakit para kazanabilirsiniz. Bu yatırıma 500 $ ödemeniz gerekeceğine inanıyorsunuz, bu nedenle 20 hisse satın alıyorsunuz. Bütün araştırmalarınızı yaptınız, ancak risk / kazanç oranınızı biliyor musunuz? Bireysel yatırımcıların çoğuna benziyorsanız, muhtemelen yapmazsınız.

XYZ ticaretinin risk açısından iyi bir fikir olup olmadığını öğrenmeden önce bu risk / kazanç oranı hakkında başka ne öğreneceğiz? İlk olarak, bağırsak hissi duyusu biraz olsa da çoğu yatırım kararında yol bulur, risk / ödül tamamen bir hedeftir. Bu bir hesaplama ve rakamlar yalan söylemez. İkincisi, her bireyin kendi risk toleransı vardır. Bungee atlamayı sevebilirsiniz, ancak başka biri başka bir panik atak yapabilir.

Sonra, risk / ödül size olasılık göstergesi sunmaz. 500 doları alıp piyango oynadıysan? Milyonlarca dolar kazanmak için 500 dolarlık yatırım yapmak, bir risk / ödül perspektifinden borsaya yatırım yapmaktan çok daha iyi bir yatırım, ancak olasılık açısından çok daha kötü bir seçim.

Hesaplama

Risk / ödül hesaplama çok kolaydır. Sadece net karınızı (ödülünüz) maksimum riskinizin fiyatıyla bölün. Yukarıdaki XYZ örneğini kullanarak, hisse senedi başına $ 29'a kadar çıkarsa, 20 hissenizin her birine 4 TL kazanıp toplamda 80 TL olur. Bunun için 500 dolar ödemiştiniz, bu nedenle 80'i 500'e bölerdiniz, bu size 0 veriyor.16. Bu fikir için risk / ödülünüzün 0 olduğu anlamına gelir. 16: 1. Çoğu profesyonel yatırımcı düşük bir risk / ödül oranına ikinci kez bakmaz, bu korkunç bir fikirdir. Yoksa öyle mi?

Gerçek Olalım

Deneyimsiz bir hisse senedi yatırımcısı değilseniz, 500 doların sıfıra kadar gitmesine asla izin vermezsiniz. Gerçek riskiniz 500 $ 'ın tamamı değil.

Her iyi yatırımcı, durma kayıplı ya da riskini sınırlayan bir dezavantaja sahiptir. Ters olarak bir 29 ABD doları satış limiti fiyatı belirlerseniz, muhtemelen en düşük dezavantaj olarak 20 ABD doları tutar. Duruş kaybı siparişiniz $ 20'ye ulaştığında satarsınız ve bir sonraki fırsat arar. Olumsuz yönümüzü sınırladığımız için şimdi rakamlarımızı biraz değiştirebiliriz. Yeni kârınız 80 TL'de aynı kalıyor ancak riskiniz şu anda sadece 100 dolardır (azami 5 kayıp, kendi sahip olduğunuz 20 hisse ile çarpılır), 80/100 = 0,8: 1'dir. Bu yine de ideal değildir.

Durağan kaybettiğimiz fiyatı 23 dolara yükselttikten sonra, hisse başına yalnızca 2 dolar veya toplamda 40 dolar kaybetme riskine girdiysek ne olur? 80/40, kabul edilebilir 2: 1'dir. Bazı yatırımcılar, paralarını en az 4: 1 olmayan herhangi bir yatırım için taahhüt etmeyecek, ancak 2: 1 en çok asgari olarak kabul edilmektedir. Elbette, kendiniz için kabul edilebilir oranın sizin için ne karar vermeniz gerekir.

2: 1 risk / ödül profilini elde etmek için en üst numarayı değiştirmedik. Araştırmanızı yaptıktan sonra azami ters ödemenin 29 Dolar olduğu sonucuna vardı, bu teknik analiz ve temel araştırmaya dayanıyordu. Kabul edilebilir bir risk / ödül elde etmek için en üstteki sayıyı değiştireliysek, şimdi iyi araştırma yerine umuta güveniyoruz. Her iyi yatırımcı, umudun dayandırılmasının, kaybedilen bir önermenin olduğunu bilir. Riskinizle daha tutucu olmak ödülünüzle daha agresif olmaktan daha iyidir. Risk / ödül daima gerçekçi, ancak muhafazakar olarak hesaplanır.

Adımlar

Risk / ödül hesaplamalarını araştırmanıza dahil etmek için şu adımları izleyin:

1. Kapsamlı bir araştırma kullanarak bir hisse senedi seçin.

2. Mevcut fiyatı esas alarak ters ve düşüş hedeflerini ayarlayın.

3. Risk / ödül hesaplayın.

4. Eşiğinizin altında ise kabul edilebilir bir orana ulaşmaya çalışmak için olumsuz hedefinizi yükseltin.

5. Kabul edilebilir bir orana ulaşamıyorsanız, farklı bir yatırım fikri ile baştan başlayın.

Risk / ödülün dahil edilmesine başlandıktan sonra, iyi bir yatırım veya ticaret fikrinin bulunmasının zor olduğunu kolayca fark edeceksiniz. Profesyoneller, bazen, her gün yüzlerce grafikten tarama yaparak, risk / ödül profiline uyan fikir ararlar. Bundan utanma. Ne kadar titiz olursanız, para kazanma şansınız o kadar iyi olur.

Alt satır

Son olarak, yeni bilgilerin analiz edilmesine devam ederseniz, hisse senedi tutarken, ters numarası değişeceğini unutmayın. Eğer risk / ödül elverişsiz hale gelirse, ticaretten çekilmekten korkmayın. Kendinizi, risk / ödülün lehinize olmadığı bir durumda bulmayın.