Bir finansal planlayıcı nasıl toparlanır? Investopedia, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en iyi yatırım odaklı zihinlerinin bazılarını iyi ve sağlam tavsiyelerde bulundu ve burada finansal planlamacıların en iyi danışman olmak için kullanmalarını önerdikleri formül var:

Kendinizi Tanımla

David Molnar, yönetici direktör David Molnar HighTower San Diego finansal hizmetler firması, danışmanların kim olmak istediklerini anlamaları gerektiğini söylüyor: "Servet danışmanı veya portföy yöneticisi olup olmadığına karar verin" diye belirtiyor. bütünsel, planlama temelli yaklaşım, uygun varlık tahsislerini tasarlar ve daha sonra ayrı hesaplar, yatırım fonları ya da her ikisi aracılığıyla para yöneticilerine günlük yatırımlar çıkarır Bir portföy yöneticisi varlık yönetimi sürecine daha fazla odaklanır ve güvenliği yerine getirir belirli bir portföyün kendi bünyesinde seçilmesi. "

Molnar, iki disiplinden birine uyan başarılı danışmanların çok sayıda örneği olduğundan sorunun doğru veya yanlış bir cevabı olmadığını söylüyor. "Fakat gerçek şu ki hem etkili hem de etkili bir şekilde yapamazsınız, "Ticarette yeni başlayan veya finansal danışman / plancı olarak kariyer yapmak isteyen biri olmanızın tek seçeneği var: Etkili bir portföy yöneticisi ve pazarı için vaktiniz yok" Kendinizi yeni potansiyel müşterilerinize. "

Hedef Pazarınızı Tanımlayın

Molnar, servet yönetimi profesyonellerine, hedef kitlenin ortak gereksinimlerini ve endişelerini tanımalarını ve bu sorunların çözümünde uzman olmasını tavsiye etmektedir. Diyor ki, aşağıdaki doğrudan adımları atın:

Endüstri fuarlarına ve ağ işlevlerine katılın.

• Bu topluluğa hizmet eden profesyonellerle tanışın.
• Kendiniz onlara görünür olun. İçindeki ve dışındaki pazarı bilin. Oyuncular kim? Kaçınacak olanlar kimlerdir?

"Çeşitli etkinliklerde ve ağ işlevlerinde ne sıklıkla karşılaşırsanız, başkaları tarafından daha fazla uzman olarak görülürsünüz."

İş Modelinizi Seçerken İhtiyatlı Olun

Plymouth, Mich. Merkezli, birleşik bir servet yönetim şirketi olan AMDG Financial'ın, yalnızca ücretli ve sadece ücretli danışmanı Wayne B. Titus III, danışmanların en iyi neyi nasıl yapabileceklerini belirlemeleri gerektiğini söylüyor. müşterilerine hizmet ederler "derken," Benim seçeceğim, sadece ücret karşılığı bir bakış açısıyla hizmet etmek "dedi." Bir EBM olarak, mesleki etik kurallarım gerçekte ve görünüşte bağımsız olmam gerektiğini belirtiyor. Bağımsız Kayıtlı Yatırım Danışmanı (RIA), firmamız müşterilerine en bağımsız ve objektif bakış açısıyla hizmet edebilmem için en iyi konumda. "

Daima Hedef ve Bağımsız Danışman Olun

Titus servet yöneticilerinin tavsiyede bulunabileceğini söylüyor farklı bir perspektiften geliyor ve müşteriler nereden geldiğiniz konusunda açıklık istiyor."Müvekkinizle, hedeflerinizi ve amaçlarınızı desteklemek için, gerçek veya alakalı çıkar çatışması olmadan çalışıyorsunuz" diyor ve "Yaptığınız iş için aldığınız sorumluluk ve tazminat düzeyini açıkça anlıyorlar. Titus, "Yatırımcılar, onlara bağlılık görevini borçlu olduğunuzu ve yasalar uyarınca en yüksek standartta tutulduğunu anladığında, uygulamanıza birçok yarardan faydalanmaya başlar" diye ekliyor. Zenginliklerini ihtiyatla yönetme konusunda ilgi duyan potansiyel yatırımcılar, sizi pazardaki diğer alternatiflerden daha fazla tercih etmeye başlar "diyor ve ekliyor:" Müşteriler haline geliyor ve sizi ailenize ve arkadaşlarına kolaylıkla tanıtmayı tavsiye ediyor Referanslar norm, ilişkiler çok nesiller boyunca uzun yıllar sürecek "dedi.

Çok Görevli Olun

Michfield, Mich. Tabanlı Güvenli Planlama Stratejileri ile sertifikalı bir finansal planlayıcı olan Minoti Rajput, Danışmanlık pratiğinin en üst sıraya çıkması için bir anahtardır "Aynı şeyi yaparken ve aynı türden müşterilerle çalışmak yorucu olabilir" gibi endüstri uzmanlarından biri olan Rajput, "Birden fazla ihtisas alanına sahip olun."

Ayrıca, diğer finansal hizmetler profesyonelleriyle düzenli olarak temas kurmalarını tavsiye ediyor: "Öğrenme ve fikirleri birbirinden paylaşma harika; stres dönemlerinde birbirlerine eğilmek daha da iyi."

Bottom Line

Tüm uzmanlarımız, en iyi danışmanları, yaşamak için yaptıklarını sevdiklerini ve yatırım uzmanları oldukları için satış uzmanları kadar eşit derecede etkili olduklarını ekledi. Seçkin danışmanların düzenli olarak müşteri edinim hedefleri oluşturduklarını ve bu stratejiden yol açan bir yol, tavsiye ve satış fırsatları üzerine bir boru hattı üzerine inşa edilmiş ince bir şekilde bilenmiş bir müşteri edinme sürecine sahip olduklarını söylediler.

Sözde "tavsiye elitleri" de Finans alanında Masters (Master) derecesini bir Sertifikalı Finansal Planlayıcı (Certified Financial Planner - CFP®) unvanının üzerine koymak gibi çok sayıda etkileyici kimlik bilgilerine sahip olma eğilimindedir. Müşteriler uzmanları sever ve bir danışmanın ne kadar çok kimlik bilgisine sahip olursa, potansiyel müşterilere daha iyi bir şekilde algılanır. Yukarıdakilerin hepsi ortalamanın seçkinlerden ayrıldığı tek özelliği temsil etmemekle birlikte, mesleklerinin en tepesine yükselen servet yöneticileri listesinin en üstünde yer alıyor ve sizden bunu seçmenizi istiyorlar. aynısını yap.

Yatırımcıların Mali Müşavir Olma Hakkı Hakkında Daha Fazla Bilgi Arıyorsanız, Investopedia's Ask a Advisor, kullanıcı soruları cevaplayarak konuyla ilgilenir.