Bazı noktalarda finansal danışmanlık alanınızdan ilerlemeye hazır olursunuz. Belki 65, 70 ya da ötesine doğru kenarlıyorsunuzdur. Ya da belki başka bir işe hazırsınızdır. Yaşam tarzınızı değiştirmek, boş zaman etkinliklerinizi arttırmak ve iş yükünüzü azaltmak için yeterli sermayeniz olabilir.

Uygulamanızı satmanın nedenleri ne olursa olsun, işinizi ilk günden itibaren satışa hazırlama düşünmek önemlidir. Hiç kimse sonsuza kadar yaşamaktadır ve yıllarca değerli bir mülk oluşturmayı harcadıysanız, artık oyunda olmadığınızda işletme varlığından para kazanmak önemlidir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Finansal Hizmetler İşletmenizin Satışıyla İlgili İpuçları .)

Değer Nerede?

Birçok finansal profesyonelin satışı ile ilgili bir problem, onların iş olduğuna inandıklarından kaynaklanmaktadır. Yani birey ayrılırsa, bu danışmanlar kalacak hiçbir şey olmadığını düşünüyorlar. Satış saatinde çıkan bir başka konu da, işinizi bebeğinizin yerden kalkmasına izin vermek zor olmanızdır. Engellere rağmen, şimdi veya gelecekte satmaya hazırsanız, kendiniz kolaylaştırın ve bu ipuçlarını takip edin.

Systemize

Süreçlerinizi şekillendirin. Alıcı sizi satın almaz ve işiniz siz ise işletme için makul bir fiyat elde etmek zor olacaktır. Uygulamanın sistemleştirilmesini bildirmek için yeni robor danışman platformlarını kullanın. Bazı robo-danışmanlar et ve kan planlamacılar kullansalar da, çoğu tamamen otomatiktir. Bu, işinizi satışa hazırlarken ayna için iyi bir model. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirler, Robo-Danışmanlara Ayarlama Şekli.)

Müşterileriniz için kesinlikle form, anket, yatırım politikası tablolarını vb. Standartlaştırmışsınızdır. Ancak sistemleri daha da ileri götürüp görmeyeceğinize bakın:

• Adım adım bir istemci işlemini özetleyen bir belge oluşturun.
• Tipik bir müşteri toplantısı için komut dosyaları ekleyin.
• Tavsiyelerinizi nasıl büyüttüğünüzü belgeleyin. Yinelenebilir bir şekilde yazmak.
• Tipik müşteri soruları ve cevaplarını yazın.
• Günlük işlerinizi gözden geçirin, iş süreçleri belgenizi bilgilendirin.

Potansiyel alıcı gelecek için bir şablon satın alıyorsa, eseri daha kolay olacak ve siz değer yaratacaksınız. Örneğin, pazarlar döngüsel ve her danışman pazarları tank olarak soruyu alır: "Şimdi satmalı mıyım? "Bu ve diğer sorun türlerini nasıl ele alırsanız, yeni işletme sahipleri için yararlı olacaktır. Bir ardıl planlama süreci dokümanı oluşturmanın bir yararı kendiniz de hazır bir referansınız olmasıdır. (Daha fazla bilgi için, bkz. İş Başarı Planı Nasıl Oluşturulur .)

Cevap Hazırlanın Zor Sorular

Alıcılar seçicidir ve satmaya hazırsanız, alıcı genelde sürücü koltuğundadır. "Satış için" işaretini koymadan önce bu soruların cevaplarını düşünün. İşte potansiyel alıcılardan alabileceğiniz sorular. Yanıtları önceden düşünmüş olsaydınız, potansiyel alıcıya daha iyi yanıt verebilirsiniz. (Daha fazla bilgi için, bkz. Küçük İşletmenizi Satışına Adım 7 Adım .) Neden satıyorsunuz?

Şirketin değerine katkıda bulunan mantıklı bir yanıt verin. Potansiyel müşteriyi tanımaya hazır olun, dürüst olun ve sürecin biraz zaman alabileceğini anlayın. Çalışma ortamı nasıl?

Bir uygulama satın almak, ürünün dolar için steril bir şekilde aktarılmasının ötesinde bir şeydir. Herhangi bir iş satışı, iş kültürünü satmalıdır. Alıcı kültür ve çevre hakkında soru sorabilir. Şirketin bu daha az somut yönünü araştırmaya hazır olun. Müşterilerinizi açıklayın.

Alıcı şirkete, sistemlere ve mevcut müşterilere bakıyor. Tipik müşteri varlıkları ve yatırımlarının ötesinde bir bilgi genişliğine sahip olduğunuzdan emin olun. Müşterileriniz ofisini ziyaret etmeyi mi tercih ediyorlar mı yoksa telekonferans, metin ve e-posta mı tercih ediyorlar? Soruyu cevaplamaya hazır olun: Nasıl ayırt edildiniz? Başka bir deyişle, müşterileriniz neden size gelmiş? Senin İşin Değildir

Uygulamanın satışıyla ilgili kişisel meseleler, uzun ve başarılı bir kariyere sahip olduktan sonra emekliye ayrılan birinin hâliyle uyumludur. Sonuçta, akranlarınız ve müşterileriniz ile kişisel ilişkiniz var. Sonra personelinizle birlikte çalışmak için harcanan saatler var. Bu üçüncü ve önemli hazırlık adımıyla başa çıkma, genellikle satışa hazırlıklarını yapmak isteyen danışmanlar tarafından gözden kaçırılır. Çoğu durumda, mali müşavirin benlik saygısı, işle bağlantılıdır. Önemli bir hayat geçişi yapmak için eşlik eden kaçınılmaz duygusal iniş ve çıkışları beklerseniz ve planlarsanız, geçiş daha kolay olacaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Small Business için En İyi Alıcı Bulma.) Finansal planlama işinizi satmaya hazırlanırken keşfedeceğiniz bazı sorular:

Siz kimsiniz? Işinden daha fazla mısın?

• Ne için değer verirsiniz? Değerlerinizi bir sonraki yaşam aşaması ile nasıl hizalayabilirsiniz. Kartlarda gönüllü çalışıyor mu? Veya bir sınıf almaya ya da seyahat etmeyi tercih eder misiniz?
• Sonra ne yapacaksın? Bu değerlerinizle daha da ilintilidir.
• Azaltılan kapasiteyle zorla uzaklaştırıldıysan? Bir sonraki hayatınız için potansiyel faaliyetler nelerdir?
• Personelin ne oldu? Kayıp iş arkadaşlarınızın boşluğunun doldurulmasına yardımcı olmak için diğer sosyal destekleri ve kişileri sıralayın.
• Uygulamanızı satmanın duygusal sorunlarıyla baş etmek, fiziksel prosedürlerin uygulamanızın satışının pratik yönlerini iyileştirmesi gibi, geçişi kolaylaştıracaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

FA'lar Müşterileri Faktoring'e Planla yapacaktır.) Satış yapıldıktan sonra, bunun sizin işletmeniz olmadığınızı anlayın.İşlerin nasıl çalıştırılacağını veya yeni sahibinin ne yaptığını bırakın. Belki de işi yeniden pazarlamakta ve yeniden pazarlamaktadır. Eski ticari faaliyetlerinizin nasıl ilerleyeceği konusundaki beklentilerinizi serbest bırakın.

Örnek Olay İncelemesi

StackingBenjamins'in eski mali danışmanı ve mevcut İnternet iş sahibi Joe Saul-Sehy. com ve diğer mülkler, işinin tekrar eden bir gelir modeli üzerine kurulduğunu söyledi. Satış önceliği, bir alıcı tarafından satın alındığında günden itibaren para kazanacağıydı. Joe işinin satışında bir başka arzu edilen taktik kurdu. Satın alan taraf Joe'yu zamanla ödedi ve satış anında büyük bir toplu ödeme hazırlamaya gerek duymadı.

İlk stratejiyi izledi ve her çalışan için yazılı görev listeleri hazırladı. Sistemler, bir alıcı girip çok fazla geçiş yapmadan çalışmaya başlayacak şekilde önceden kuruldu. Ayrıca, yeni danışman ile mutlu olmasını sağlamak için müşterileri ile iletişim kurdu. Tahmin edileceği gibi, bazı müşteriler ayrıldı ancak çoğunluk yeni sahibiyle devam etti. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Mali Müşavirler Müşterileri Nasıl Eder .) Joe işini sattıktan sonra, yeni bir kariyerine çevrimiçi finansal medya uzmanı olarak geçti. İşini satışı ile birlikte kimliğini kaybetme sorununu da yola koydu.

Bottom Line

İşinizi satmaya başladığınızda önceden hazırlık başarılı bir satış yolunda uzun bir yol kat ediyor. Şirketinizi, müşterilerinizi ve kendinizi sorunsuz bir geçiş için hazırlayın. (İlgili okumalar için bkz:

Aile İşletmeleri İçin Sıralı İpuçları .)