Farklı emeklilik tarihlerine sahip iki John Hancock yaşam döngüsü fonları aşağıda ele alınacaktır. Hemen öne çıkabilecek şeylerden biri, başlangıcından bu yana diğerlerinden önemli ölçüde daha iyi performans gösterdi. Bu, bunun ileride en iyi seçenek olacağına inanmanıza neden olabilir, ancak diğerlerinden daha iyi sonuç vermesinin nedeni, hisse senetlerine o zaman çerçevesinde daha fazla maruz kalması ve borsa çoğunluğu sırasında boğa modunda olmasıdır o zamanın. Hadi bir bakalım. (Bu konu hakkında daha fazla bilgi için bkz. Hedeflenen Tarih Fonu Artıları ve Eksileri .)

JHancock Emeklilik Seçenekleri 2045 1

JHancock Emeklilik Seçenekleri 2045 1 (JRVOX), 2045'te veya civarında emeklilik planlayan yatırımcılar için tasarlanmıştır. Bu, giderek artan bir varlık tahsisi stratejisi uygular muhafazakâr zaman içinde. Emeklilik tarihi yaklaştıkça değer kazanmadan gelir üzerinde daha fazla odaklanılmaktadır. (Daha fazla bilgi için: Yaşam Döngüsü Fonları: Daha Basit Olabilir mi?

Net Varlıklar: 547 $. 37 milyon (tüm rakamlar 11 Kasım 2015 itibariyle)

Temettü Randevusu: 2.% 13

1 Yıllık Performans: -0. % 28

Başlangıç ​​Tarihi: 29 Nisan 2010

Başlangıçtan Sonraki Performans:% 38. 30

Gider Oranı:% 0. 29%

Gider Oranı Kategori Ortalama:% 0.46

Genel Tahsis Arıza

Hisse Senetleri:% 78. 21%

Tahviller:% 17. 21%

Nakit:% 3.86%

Özkaynak Sektörü Tahsisi Dağılımı (en iyi 3)

Mali Hizmetler: 17. 15%

Teknoloji: 14.90%

Sağlık: 13. 73%

Tahvil Dereceleri

AAA: 27. 73% > AA: 3.89%

A: 12.90%

BBB: 15. 97%

BB:% 16. 97%

B:% 17 05%

B'nin altında: 4 96%

Diğer% 0. 53%

Analiz: Yatırımcılar, emeklilik tarihi 2045 ile önümüzdeki birkaç yıl içinde piyasayı görmezden gelmeyi düşünmek isteyebilir ve bu da önemli zorluklar doğurabilir. Önümüzdeki birkaç yıl içinde bu fon geçici olarak darbe alabilirken finansal hizmetler, teknoloji ve sağlık hizmetleri uzun vadeli fırsatlar sunmalıdır. Mali hizmetler, muhtemelen nihai faiz artışlarından fayda sağlayacaktır. Bununla birlikte, bölgesel bankalar büyük bankalardan daha güvenli olmalıdır. Teknoloji her zaman hayatımızın büyük bir parçası haline geliyor ve en büyük oyuncular herhangi bir ayı piyasa ortamlarından geri tepmelidir. Ve sağlık hizmetleri yaşlanan bir nüfustan fayda sağlamalıdır.

JHancock Emeklilik Seçenekleri 2015 1 2015 1'deki (JRFOX) JHancock Emeklilik Seçenekleri 2015 emeklilik tarihine sahiptir (daha fazla bilgi için bkz. Emeklilik Planlarında Sıkça Bululan Yatırım Fonu

Bu nedenle bu fon bağlara aşırı ağırlıklandırılmıştır.

Net Varlıklar: 401 dolar. 42 milyon

Temettü Randevusu: 1.% 72

1 Yıllık Performans: 0.% 78

Başlangıç ​​Tarihi: 29 Nisan 2010

Başlangıçtan Sonra Performans:% 13.84

Gider Oranı:% 55

Gider Oranı Kategori Ortalama:% 0.44

Genel Tahsis Arıza

Hisse Senedi: 13. 53%

Tahviller: 83. 39%

Nakit: 2.89%

Diğer:% 0 10

Özkaynak Sektörü Tahsisi Dağılımı (en iyi 3) > Sağlık: 15. 96%

Finansal Hizmetler:% 14.48

Teknoloji: 13.% 29

Tahvil Dereceleri

AAA:% 35.92%

AA:% 7. 56%

A: 28. 37%

BBB:% 22. 72%

BB:% 2. 40%

B:% 2. 31

B'nin Altında:% 0.63

Diğer: 0 11%

Analiz: Beklentileriniz çok yüksek değilseniz, o zaman içeriğiniz olmalı.

Bottom Line

JRVOX'un öz sermayeye ağır maruz kalması, uzun süren ufukta anlam ifade eder, ancak önümüzdeki birkaç yıl içinde bazı tehlike arz edebilir. (Daha fazla bilgi için, bakınız: Kalite Mutual Funds . Ancak, sağlam mali hizmetler, teknoloji ve sağlık sektörleri için en ağır eşitsizliğin görülmesi nedeniyle herhangi bir isabet geçici olmalı. Bir diğer olumlu ise, düşük bir gider oranı ve iyi bir verim olmasıdır. Bir kez daha önümüzdeki yıllar zor olabilir, ancak emeklilik yılı 2045'le birlikte uzun vadeli potansiyel kalır. Daha fazla emniyet arıyorsanız, hisse senedi koruma ve gelir odaklanma için mantıklı olan hisse senedi daha yatırım dereceli tahvillere daha fazla maruz kalma olan JRFEX, düşünmek isteyebilirsiniz. (Daha fazla bilgi için, bkz.

5 Emekli Portföyünüz için En Çok Oylanan Yatırım Fonları

.) Dan Moskowitz'in yukarıda listelenen fonlarla herhangi bir pozisyon ya da bağlılığı yoktur.