Vanguard Target Retirement 2050 Fund ("VFIFX"), zaman içindeki temel varlık dağılımını ayarlayan hedef tarih portföyüdür. Hisse senetleri üzerindeki maruziyetini kademeli olarak azaltmakta ve hedef tarih 2050 yaklaşırken tahvillere olan etkisini arttırmaktadır. 2048 ve 2052 yılları arasında emekliye ayrılan kişilere yönelik olarak hazırlanan fon, özkaynaklardaki toplam fon varlıklarının yaklaşık% 90'ını ve tahvillerin% 10'unu elinde bulunduruyor. Gider oranı% 0,16, asgari ilk yatırım 1, 000 dolardır. 29 Şubat 2016 itibarıyla, toplam fon net varlıkları 7 $ olmuştur. 8 milyar. Şubat ayının sonunda, net varlıkların% 40'ından azı yabancı şirketlerde tutuldu. Fonun bir yıllık kayıpları% 3,1, ancak üç yıllık ortalama getirisi% 7,09 ve beş yıllık ortalama getiri% 7,26'ydı. Fonun mali yılı eylül ayında sona ermesine rağmen, bu performans analizi, temel yatırımların tipik mali yıl sonunu yansıtmak için fonun önceki döner değerlerini takvim yılının başından başlamak üzere çeyrek sonuna kadar kırmaktadır.

Ocak - Mart arası

Öncü Hedefi Emeklilik 2050 Fonu Ocak ayında her üç yılda da bir kayıp yaşadı. En son olarak, Ocak 2016'da% 4.9 kaybetti. En düşük kayıp% 1.5 iken, bu üç kayıp, son beş yıl içinde takvim yılının ilk dört ayında en büyük zarardı. Fon, Ocak ve 2012 ve 2013 yılları arasında en az% 4.3 art arda kazanç elde etti. 2011-2015 yılları arasında her yıl bir artış bildirdi. Bu çizgi -0 ile kırıldı. Bu kazançların dördünde en az% 3'tür. Fon, Mart ayında da son beş yılın dördünde bir kazanç elde etti. Tek outlier 2015 yılında% 1 düşüş oldu. Ancak, bu kazançların sadece bir tanesi% 2,8'i aştı. 2011-2013 yılları arasında bu üç aydan herhangi birinde bir kayıp olmamıştır.

Nisan-Haziran arası

Vanguard Target Emeklilik 2050 Fonu nisan ayında son beş yılın dördünde bir kazanç elde etti. Bununla birlikte, bunların en yüksek beş yıl önce% 3.4 arttı 2011 yılında meydana geldi. O zamandan bu yana kazanç% 2. 2'yi geçmedi. Nisan ayında meydana gelen tek zararı 2012'de% 0,8 kaybetti. Mayıs ayında üç yıl üst üste bir kazanç elde etti. Ancak bunların sadece bir tanesi% 0,6'dan daha büyüktü. Aslında, Mayıs ayında son beş yılda en kötü ikinci ayı buldu ve 2012'de% 6,8 düştü. Fon, son beş yıl içinde haziran ayında bir kazanç ve bir kayıp arasında değişti. Son dört değişiklikten en az% 2, en büyük hareketi Haziran 2012'de net aktif değerinde% 4.1 artış olması oldu.

Temmuz'dan Eylül'e kadar

Vanguard Target Emeklilik 2050 Fonu son dört yılın üçünde Temmuz ayında bir kazanç elde etti.2013'teki kazanç% 4, 7 iken, diğer ikisi bu dönemde% 1'den azdı. Ağustos ayında son beş yılın üçünde bir kayıp yaşanmıştır. Bu kayıpların her biri en az% 2. 3, ikisi ise% 5.8'den büyüktü. Eylül en az% 2.8 kayıp ile ard arda yıl vardı. Bununla birlikte, bu iki yıl üst üste en az% 2.6 kazanç elde edildi. Fonun en kötü ayı, Eylül 2011'de% 8,1 oranında düşüş gösterdi.

Ekim'den Aralık'a kadar

Son 5 yılın en iyi ayı olan Vanguard Target Retiredment 2050 Ekim ayıydı. 2011'de son yarım on yılda% 10'luk bir kazanç kaydederek en iyi ayı oldu. O zamandan beri kazanılan üç kazançtan ikisi en az% 3.6 olmuştur. Fonun Ekim'deki tek kaybı 2012'de% 0,9 idi. 2012-2014 yılları arasında her Kasım ayında en az% 1'lik bir kazanç elde etmiştir. Bu çizgi, 2015'te% 0,2 oranında bir kayıp yaşanmıştır. Fon, Aralık ayında son beş yılın dördünde ve bu kayıpların üçü en az% 2. 3 idi. Bunun üzerine, son beş yıl içinde Aralık ayında gerçekleşen tek kazanç 2013 yılında% 0.1 arttı.