Yüksek net değerli bireyler, doğal olarak, ortalama tüketiciden daha karmaşık finansal hedeflere sahip olma eğilimindedir. Özel bankacılık ile, geleneksel bankacılık ihtiyaçlarından yatırım ve güven hizmetlerine kadar tek bir çatı altında çeşitli alanlarda yardım alırlar. Müşteriler ayrıca, tüm bu hizmetleri koordine eden ve iletişim sürecini basitleştiren özel bir bankacının olması avantajından yararlanmaktadır.

Bugün, hem büyük hem de küçük ölçekli dünyanın birçok bankası, gelir gereksinimlerini karşılayan müşterilere gelir bağımlı bankacılık hizmetleri sunmaktadır. Bununla birlikte, sektör hala Avrupa ve Amerika'daki kurumlar tarafından yönetiliyor. Pazar araştırması şirketi Akrep Ortaklığı'na göre, en büyük 10 özel bankacılık sağlayıcısı burada.

Özel Bankacılık Top 10 Listesi

10. Pictet ( Tahmini varlık varlığı: 338 milyar dolar)

Çoğu zaman, büyük perakende bankalar, en varlıklı müşterilerinden bazılarına hitap eden ayrı bir özel bankacılık birimini işletmektedir. Ancak İsviçre merkezli Pictet durumunda, yaptıkları tek şey bu. 1805 yılında kurulan banka, tamamen yüksek değerli müşterilere ve büyük finansal kuruluşlara odaklanmaktadır. 2013 yılında, The Financial Times'a ait olan Professional Wealth Management (PWM) ve The Banker tarafından "Avrupa'nın En İyi Özel Bankası" seçildi.

9. J. P. Morgan (Yönetim altındaki tahmini varlıklar: 361 milyar dolar)

Burada üst düzey yöneticiler, yüksek net değerli müşterilere özel olarak uyarlanmış yatırım tavsiyesine ihtiyaç duyulduğunun farkındaydı. J. P Morgan, özel bankacılık segmenti için özel bir şef yatırım görevlisi (CIO) kiralayan ilk bankalardan biriydi, bu da net bir şekilde sonuç verdi. Euromoney dergisine göre, bugün ABD bankası özkaynak ve sabit getirili portföy yönetiminde endüstri lideri.

3'ten büyük ->

8. HSBC (Tahmini varlık varlığı: 382 milyar dolar)

HSBC, 1999 yılında New York Cumhuriyet Merkez Bankası'nın varlıklarını kazandıktan sonra özel bankacılık birimini resmen başlattı. Bugün, 382 milyar dolar tutarında varlıklarını yönetiyor; türünün sekizinci en büyük bankası (geçen yılın listesinden iki nokta kaybetti). Banka müşterilerine özel kredi çözümleri ve hedge fonları ve özel sermaye fırsatları gibi alternatif yatırımlara erişim olanağı sağlayan bir dizi hizmet sunmaktadır.

7. Deutsche Bank (Tahmini varlık yönetimi: 384 milyar dolar)

Bugünün rekabetçi özel bankacılık ortamında, Almanya merkezli Deutsche Bank, kolaylık sağlamak için kendini farklılaştırmaya çalıştı. Müşterilerin çeklerini yatırmalarını ya da nakit para kazanmalarını sağlayan bir "Kasa Kapısı Bankacılığı" yanı sıra, yolcuların bir otomobil kiralamasına veya yerel oteller bulmalarına yardımcı olan bir Küresel Konsiyerj Yardım hizmeti sunmaktadır.Özel bankacılık hizmetleri, yatırımlardan emlak planlamasına ve özel kredi kartlarına kadar her şeyi kapsar.

6. BNP Paribas Fortis (Tahmini varlık yönetimi: 395 milyar dolar)

Merkezi Belçika olan BNP Paribas Fortis Özel Bankacılık, varlıkları 250, 000 € 'dan fazla olan kişilere hizmet ediyor. Fransa, İtalya ve Lüksemburg gibi ülkelerde önemli bir yer kaplarken, banka da ABD ve Asya'da varlığını sürdürüyor. 2014 yılında PWM / The Banker tarafından "Avrupa'nın En İyi Özel Bankası" seçildi.

5. Kanada Kraliyet Bankası (RBC) (Tahmini varlık yönetimi: 673 milyar dolar)

Kanada'nın en büyük finansal kuruluşu olan RBC, mülk planlama istişarelerinden ihtisaslaşmış kredi çözümlerine kadar zengin müşterileri çekmek için özel bankacılık segmenti. Aynı zamanda üst gelir grubundaki müşterilerin ihtiyaçlarını hedef alan özel bir Özel Bankacılık kredi kartı da sunmaktadır.

4. Credit Suisse (Tahmini varlık yönetimi: 888 milyar dolar)

Birçok özel banka gibi Credit Suisse'de de yatırım çözümleri ve uzman servet yönetimi hizmetleri bulunmaktadır. Ancak, yetersiz müşterilerin benzersiz ihtiyaçlarına hitap ederek pazar payı kazanmayı umuyor. Banka kısa süre önce varlıklı kadınlara odaklanan bir "Yeni Piyasalar" bölümü açtı; azınlıklar; ve lezbiyen, gey, biseksüel ve transeksüel müşterileri.

3. Morgan Stanley (Tahmini varlık yönetimi: 1 milyar 454 trilyon dolar)

Son yıllarda Morgan Stanley, rakiplerinden en iyi servet yöneticileri seçmeyi içeren özel bankacılık operasyonlarını sessizce büyütüyor. Banka yönetimi altında varlıkları şişti gördüm 2013 yılında% 5, en iyi 10. herhangi bir kurumun en hızlı büyüme.

2. Merrill Lynch (Bank of America Corporation) (Tahmini varlık yönetimi: 1 $ 866,6 trilyon) [

Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en büyük özel banka olan Merrill Lynch Private Banking & Investment Group, şimdi Bank of Amerika. BOA, 2008'deki mali çöküşün ardından 2009'un ilk çeyreğinde Merrill Lynch'i satın aldı.

1. UBS (Tahmini varlık yönetimi: 1.966,9 trilyon dolar)

Yaklaşık 2 trilyon dolar varlıkları yöneten UBS, dünyanın en büyük özel bankacılık grubu olan Merrill Lynch'i sınırlar. Fakat İsviçre bankası sadece büyüklüğünden çok daha fazla uğraşıyor. 2014 Euromoney anketine göre, özel bankacılık ve varlık yönetimi sağlayıcıları arasında müşteri memnuniyetinde en üst sırada yer aldı.

Bottom Line

Son derece kişiselleştirilmiş bankacılık hizmetleri için varlıklı müşteriler arasında talep son birkaç yıldır özel bankacılığa bir nimet olmuştur. Merkezi ABD ve Avrupa'da bulunan bankalar, İsviçre merkezli UBS'nin pakete devam etmesiyle bu büyümenin orantısız bir pay aldı.

Özel bankacılık ihtiyaçlarınıza göre doğru seçilmişse, muhtemel bankaları dikkatli bir şekilde araştırın ve dahil edilen ücretler de dahil olmak üzere. Ardından, hizmetlerinizin mevcut banka ve komisyoncu (lar) ınız veya finansal danışmanlarınızın ücreti karşılığında ödeyeceğiniz paraya değip değmeyeceğine karar verin.Bununla birlikte, tek elden alışverişin kolaylığı yanı sıra fonlarınızı emanet etmeyi planladığınız finansal profesyonellerin ve onları tutacak kurumun kaynaklarının becerilerini de dikkate almayı unutmayın. Maliyet, sizin için en mantıklı olanı belirlerken göz önüne alınması gereken tek unsurdur.

Bu sorular hakkında daha fazla bilgi için bkz. Yüksek Net Değerli Bireyler için Varlık Koruması ve Hangi durumlarda, özel servet yönetimine ihtiyaç duyarım?